Tether ja Yhdysvaltain senaatti vastakkain Iran-kytköksistä

Tetherin toimitusjohtaja Paolo Ardoino ilmoitti yhtiön jäädyttäneen Iraniin liittyviä kryptovaluuttaosoitteita keskimäärin neljä viikkoa ennen kuin Yhdysvaltain ulkomaanvarojen valvontavirasto (OFAC) tai Israelin kansallinen terrorismin rahoituksen vastainen virasto (NBCTF) asetti niille virallisia pakotteita. Ardoino liitti Iranin kytkeytyvien vakaavaluuttavolyymien 94 prosentin laskun juuri näihin toimiin.

Nämä tiedot ovat osa Tetherin vastausta senaatin raporttiin. Yhtiö ei kuitenkaan ole julkistanut mittausjaksoa, vertailukohtaa, osoitejoukkoa tai omaisuuserien laajuutta, joihin väitetty volyymin lasku perustuu. Ardoino totesi myös, että Tether on jäädyttänyt raportoidut osoitteet.

Senator Blumenthal's "analysis" of Tether's sanctions report misses that, since 2023, Tether froze on average 4 weeks prior to OFAC & NBCTF official sanction designation and for 99% of the times Tether froze the reported addresses before Chainalysis labelled them.

Tether…

— Paolo Ardoino 🤖 (@paoloardoino) October 19, 2026

Viestipalvelu X:ssä Ardoino haastoi senaattori Richard Blumenthalin tulkinnan senaatin havainnoista. Ardoinon mainitsema neljän viikon keskiarvo viittaa aikaan, joka kului Tetherin suorittamien jäädytysten ja virallisten OFAC- tai NBCTF-pakotemääräysten välillä. Erillinen 99 prosentin luku taas koskee sitä, kuinka nopeasti Tether toimi suhteessa Chainalysis-yhtiön merkintöihin.

Senaatin pysyvän tutkintavaliokunnan demokraattien julkaisema raportti “Tethered to Terrorism” ilmestyi 28. syyskuuta. Siinä tarkasteltiin 846 lompakkoa, jotka oli asetettu pakotteiden piiriin tai määrätty takavarikoitaviksi Iran-kytkösten ja sen liittolaisten vuoksi kesäkuun 2021 ja elokuun 2026 välisenä aikana. Raportin mukaan 84 prosenttia näistä lompakoista käytti siirroissaan yksinomaan tai lähes yksinomaan USDT-vakaavaluuttaa.

Yksi raportin tapauksista kuitenkin mutkistaa Tetherin näkemystä varhaisesta puuttumisesta. Israelin NBCTF nimesi kesäkuussa 2023 yhteensä 39 lompakkoa, jotka liittyivät Hizbollahin rahoittajaan Tawfiq Muhammad Sa’id Al-Lawiin. Tether jäädytti näistä viisi, mutta loput 34 pysyivät auki maaliskuuhun 2024 saakka. Tänä aikana kyseisistä lompakoista siirrettiin yli 34,6 miljoonaa USDT-dollaria.

Raportissa annettiin Tetherille tunnustusta pakotteisiin vastaamisesta “joissakin tapauksissa” loppuvuodesta 2023 alkaen, mutta yhtiön kokonaisponnisteluja kuvailtiin epätasaisiksi ja epäjohdonmukaisiksi. Senaatin havainnot koskevat sekä USDT:n käyttöä näissä lompakoissa että toimien ajoitusta yksittäisissä tapauksissa, asettaen yhtiön puolustuksen ja jatkuneet rahansiirrot vastakkain.

Lähes 550 miljoonaa dollaria Iran-kytköksisiä varoja jäädytetty vuonna 2026

Syyskuun 28. päivänä julkaistussa tiedotteessa Tether ilmoitti tukeneensa lähes 550 miljoonan dollarin arvosta Iran-kytköksisten USDT-varojen jäädytyksiä vuoden 2026 aikana. Kokonaissummaan sisältyi yli 344 miljoonaa dollaria kahdesta osoitteesta huhtikuussa ja yli 130 miljoonaa dollaria neljästä lompakosta heinäkuussa. Tether ei eritellyt loppua noin 76 miljoonan dollarin osuutta.

Senaatin esittämä 84 prosentin luku mittaa sitä osuutta tarkastelluista lompakoista, jotka käyttivät lähes pelkästään USDT:tä; kyseessä ei ole tilasto jäädytysten ajoituksesta. Tetherin oma väite volyymien laskusta taas koskee Iran-kytköksistä vakaavaluuttatoimintaa yleensä. Tämä ero on merkittävä arvioitaessa liikkeeseenlaskijan roolia rajat ylittävissä maksunvirroissa ja lompakoiden näkyvyyttä lohkoketjuanalyysiyhtiöille.

TRM Labs arvioi Iranin kryptovaluuttavolyymin olleen noin 11,4 miljardia dollaria vuonna 2024 ja 10 miljardia dollaria vuonna 2025, mikä tarkoittaa noin 12 prosentin laskua laajemmilla markkinoilla. CoinGeckon mukaan USDT:n markkina-arvo on noin 183 miljardia dollaria. Markkinoiden laajemman kontekstin vuoksi Tetherin väittämä vähennys on merkittävä vaatimustenmukaisuuden valvonnan kannalta, vaikka yhtiön lähestymistapa sääntelykontrolliin on edelleen kiistan keskiössä.

Seuraavaksi vuorossa valtiovarainministeriön ja oikeusministeriön käsittely

Tutkintavaliokunnan johtava jäsen Blumenthal on siirtänyt havainnot Yhdysvaltain valtiovarainministeriölle ja oikeusministeriölle. Hän pyytää viranomaisia harkitsemaan mahdollisia pakoteryhmiin ja pankkilainsäädäntöön liittyviä rikkomuksia, mukaan lukien kansainvälistä hätätilaa koskevan talousvaltulain (IEEPA) ja pankkisalaisuuslain (BSA) nojalla.

Välitön kysymys onkin, ryhtyvätkö ministeriöt toimenpiteisiin raportin pohjalta. Raportissa todettiin myös, että Tether oli vahvistanut vastaanottaneensa valiokunnan kesäkuisen kirjeen, mutta ei ollut vastannut siihen raportin julkaisuun mennessä.