Tether: zamrożenia adresów z Iranu średnio 4 tygodnie wcześniej

Dyrektor generalny Tethera, Paolo Ardoino, powiedział, że firma zamrażała adresy kryptowalutowe powiązane z Iranem średnio cztery tygodnie przed ich oficjalnym wskazaniem przez amerykański Urząd ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) oraz izraelskie Krajowe Biuro ds. Zwalczania Finansowania Terroryzmu (NBCTF). Działaniom tym przypisał spadek wolumenu stablecoinów powiązanych z Iranem o 94%.

To część odpowiedzi Tethera na raport Senatu. Firma nie opublikowała jednak okresu pomiaru, wartości bazowej, zestawu adresów ani zakresu aktywów, których dotyczy podany spadek. Ardoino dodał, że Tether zamroził zgłoszone adresy.

Senator Blumenthal's "analysis" of Tether's sanctions report misses that, since 2023, Tether froze on average 4 weeks prior to OFAC & NBCTF official sanction designation and for 99% of the times Tether froze the reported addresses before Chainalysis labelled them.

Tether…

— Paolo Ardoino 🤖 (@paoloardoino) October 19, 2026

W poście na X Ardoino zakwestionował interpretację ustaleń Senatu przedstawioną przez senatora Richarda Blumenthala. Średnia czterech tygodni odnosi się do czasu między zamrożeniem środków przez Tethera a oficjalnym wskazaniem adresów przez OFAC lub NBCTF. Osobna wartość 99% dotyczy tego, kiedy Tether podejmował działania w porównaniu z oznaczeniami Chainalysis.

Raport „Tethered to Terrorism” opublikowali 28 września przedstawiciele Partii Demokratycznej z senackiej Stałej Podkomisji ds. Dochodzeń. Przeanalizowano w nim 846 portfeli objętych sankcjami lub działaniami zmierzającymi do zajęcia środków z powodu powiązań z Iranem i jego sojusznikami między czerwcem 2021 a sierpniem 2026 roku. Z raportu wynika, że 84% portfeli dokonywało transakcji wyłącznie lub niemal wyłącznie w USDT.

Jeden z opisanych przypadków komplikuje argument Tethera o wczesnym reagowaniu. W czerwcu 2023 roku izraelskie NBCTF wskazało 39 portfeli powiązanych z finansującym Hezbollah Tawfiqiem Muhammadem Sa’idem Al-Lawem. Tether zamroził pięć z nich, a pozostałe 34 pozostawały aktywne do marca 2024 roku. W tym czasie z portfeli wypłynęło ponad 34,6 mln dolarów w USDT.

Raport odnotował, że od końca 2023 roku Tether „w niektórych przypadkach” reagował na oficjalne wskazania adresów, ale ogólną skuteczność firmy ocenił jako nierówną i niespójną. Ustalenia Senatu dotyczą zarówno wykorzystania USDT przez analizowane portfele, jak i czasu reakcji w poszczególnych sprawach. Argument Tethera o terminowości działań należy więc rozpatrywać obok konkretnych przypadków dalszych transferów.

Blisko 550 mln dolarów z Iranu w osobnych ujawnieniach Tethera

W ujawnieniu opublikowanym 28 września Tether poinformował, że w 2026 roku pomógł zamrozić niemal 550 mln dolarów w USDT powiązanych z Iranem. Na tę kwotę składało się ponad 344 mln dolarów z dwóch adresów w kwietniu oraz ponad 130 mln dolarów z czterech portfeli w lipcu. Tether nie przedstawił szczegółowego rozliczenia salda wynoszącego około 76 mln dolarów.

Wartość 84% podana w raporcie Senatu określa udział portfeli z próby, które korzystały niemal wyłącznie z USDT — nie mówi o czasie zamrażania środków. Osobne twierdzenie Tethera dotyczy wolumenu aktywności stablecoinów powiązanej z Iranem. To rozróżnienie ma znaczenie przy ocenie roli emitenta w transgranicznych przepływach płatności oraz widoczności aktywności portfeli dla firm analizujących blockchain.

TRM Labs oszacowało wartość irańskiego rynku kryptowalut na około 11,4 mld dolarów w 2024 roku i 10 mld dolarów w 2025 roku, co oznacza spadek o około 12% w całym rynku. Według CoinGecko kapitalizacja rynkowa USDT wynosiła około 183 mld dolarów. Szerszy kontekst rynkowy sprawia, że deklarowany przez Tethera spadek ma znaczenie dla kontroli zgodności, a podejście firmy do regulacyjnych mechanizmów nadzoru pozostaje jednym z głównych punktów sporu.

Departamenty Skarbu i Sprawiedliwości mogą być kolejnym krokiem

Blumenthal, najwyższy rangą przedstawiciel mniejszości w podkomisji, przekazał ustalenia Departamentom Skarbu i Sprawiedliwości. W swoim wniosku zwrócił się do urzędników o rozważenie możliwych naruszeń przepisów sankcyjnych i bankowych, w tym ustawy o międzynarodowych nadzwyczajnych uprawnieniach gospodarczych (International Emergency Economic Powers Act) oraz ustawy o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act).

Najważniejsze pozostaje teraz pytanie, czy któryś z departamentów podejmie działania w związku z przekazanym wnioskiem. Raport podaje również, że Tether potwierdził otrzymanie czerwcowego pisma podkomisji, ale do czasu publikacji dokumentu nie udzielił na nie odpowiedzi.